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莱商银行多家分支机构密集被罚 金融严监管态势下违规成本增加

2018-11-15 14:22:01 来源:鲁网

  鲁网11月15日讯(记者 杨永明)接踵而至的监管处罚,让莱商银行股份有限公司的违规成本随之增加。

中国人民银行官方网站挂出的聊银罚字(2018)3号行政处罚决定书显示,莱商银行股份有限公司聊城分行(下称莱商银行聊城分行)因“未履行反洗钱内控制度、内部审计或检查规定以及未履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存规定”两项违法违规行为受到监管处罚。

人民银行聊城中心支行对莱商银行聊城分行的处罚决定为“对单位处30万元人民币罚款,对相关责任人李强处以1万元人民币罚款”,作出行政处罚决定日期为2018年10月25日。

2018年10月26日,即上述人民银行分支机构对莱商银行聊城分行作出行政处罚决定的第二天,中国银监会济宁监管分局也对莱商银行股份有限公司济宁分行(下称莱商银行济宁分行)开出罚单。

济银监罚决字〔2018〕43号行政处罚决定书显示,莱商银行济宁分行主要违法违规事实(案由)为“贷款管理不到位”。中国银监会济宁监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对莱商银行济宁分行处以罚款35万元。

事实上,除了莱商银行济宁分行以外,莱商银行股份有限公司济南历城支行(下称莱商银行济南历城支行)和莱商银行股份有限公司徐州分行(下称莱商银行徐州分行)也曾因相同的原因于今年先后受罚。

徐银监罚决字〔2018〕4号行政处罚决定书显示,莱商银行徐州分行主要负责人姓名蒋华,主要违法违规事实(案由)为“信贷资金贷后监督不力,导致客户未按合同用途使用授信,严重违反审慎经营规则。”

中国银行业监督管理委员会徐州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对莱商银行徐州分行处以罚款25万元。

鲁银监罚决字[2018]9号行政处罚决定书显示,莱商银行济南历城支行主要违法违规事实(案由)为“贷款调查未尽职、贷后管理未尽职、贷款资金被挪用于开立质押存单”,山东银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对莱商银行济南历城支行处以罚款50万元。

记者梳理发现,上述违法违规行为主要涉及客户资料审查及贷款管理未尽职,而这背后折射出的是商业银行日常经营中的不审慎。对此,有银行业内人士对记者表示,在监管机构严监管决心不减的态势下,某些不审慎、不合规的经营行为也将让商业银行付出成本和代价。


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